Business & entreprise
70 % des collaborateurs du secteur bancaire considèrent que l’acquisition de nouvelles compétences est devenue indispensable pour faire face aux évolutions du métier - Source : Observatoire des métiers de la banque
Les piliers d’une montée en compétences efficace dans la banque et l’assurance
Dans un secteur en perpétuelle évolution, les besoins de formation ne cessent de croître. Pour rester compétitifs, les professionnels doivent s’appuyer sur des fondamentaux solides :
- Maîtrise des outils digitaux : applications bancaires, services de gestion à distance, outils CRM, cybersécurité.
- Connaissance réglementaire actualisée : conformité, lutte anti-blanchiment, RGPD, directives européennes.
- Compétences relationnelles : posture conseil, gestion des objections, écoute active.
- Culture métier approfondie : nouveaux produits financiers, assurance vie, épargne retraite, crédit responsable.
- Sensibilité ESG et RSE : critères extra-financiers, finance durable, évolution des attentes clients.
Pourquoi le secteur bancaire est-il en pleine transformation ?
La transition digitale, les exigences réglementaires, et la pression concurrentielle transforment profondément les métiers de la banque et de l’assurance. L’automatisation des tâches, l’intelligence artificielle ou encore la généralisation du téléconseil modifient les rôles et les attentes. Résultat : l’obsolescence des compétences s’accélère.
Dans ce contexte, les entreprises du secteur doivent adapter leur politique de formation pour maintenir la qualité du service client, renforcer l’engagement des équipes et garantir la conformité.
Une stratégie de formation qui doit s’ancrer dans la réalité du terrain
Il ne suffit plus d’imposer des formations descendantes. La tendance est à la formation continue et personnalisée, qui s’intègre au quotidien des conseillers, gestionnaires ou agents généraux. Les approches gagnantes reposent sur :
- Une logique de microlearning, pour des modules rapides à consulter entre deux rendez-vous.
- Un accès multicanal et mobile, compatible avec les rythmes de travail en agence ou à distance.
- Une curation de contenus en lien direct avec les enjeux métiers : gestion de patrimoine, assurances collectives, ou encore techniques de vente éthique.
Former pour fidéliser et renforcer l’agilité des équipes
Investir dans la montée en compétences, c’est aussi répondre à un enjeu de fidélisation. Les collaborateurs formés se sentent valorisés et mieux armés pour évoluer en interne. Cela permet également d’anticiper les mobilités (départs à la retraite, reconversions internes) en structurant les parcours professionnels.
Certaines entreprises misent même sur une certification des compétences acquises, via des modules éligibles au CPF ou reconnus par les branches professionnelles.
#FAQ
Questions sur les formations
Plusieurs formations sont imposées par les autorités de régulation. Dans la banque, la certification AMF est obligatoire pour de nombreux métiers de conseil et de vente de produits financiers. S’y ajoutent des formations LCB-FT (lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme), des modules sur le RGPD, ainsi que des mises à jour régulières en lien avec les directives européennes (MIFID II, DDA, etc.). Côté assurance, les formations liées à la directive sur la distribution d’assurance (DDA) sont incontournables.
Les compétences techniques restent essentielles, mais les soft skills prennent une place croissante :
- Compétences digitales (analyse de données, maîtrise d’outils SaaS, cybersécurité de base)
- Capacité d’adaptation, autonomie et esprit d’initiative
- Posture client-conseil, gestion des émotions, sens de l’écoute
- Compréhension des enjeux ESG, de la finance responsable et des critères extra-financiers
La tendance est à la formation multimodale :
- E-learning pour la flexibilité et la révision continue
- Microlearning pour des séquences courtes intégrées à la journée de travail
- Modules immersifs (scénarios, serious games, simulations) pour la mise en situation
- Blended learning combinant distanciel, présentiel et autoformation
Les entreprises gagnantes sont celles qui intègrent ces formats à leur culture de formation continue.
Oui, très clairement. Offrir des parcours de montée en compétences visibles et valorisants permet de réduire le turnover, d’encourager les mobilités internes et de renforcer l’engagement. Les collaborateurs ont besoin de visibilité sur leur évolution possible : certifications, passerelles métiers, formations diplômantes ou accès au CPF renforcent leur sentiment d’appartenance et leur projection dans l’entreprise.
Le secteur étant fortement encadré, les entreprises doivent documenter précisément leurs actions de formation. Cela passe par :
- Le suivi des taux d’achèvement des modules
- Des quiz de validation des acquis
- Des rapports de conformité à fournir lors des audits (notamment AMF ou ACPR)
- Des entretiens d’évaluation, pour croiser perception individuelle et performance réelle
- La mise en place de KPI métiers post-formation : satisfaction apprenant, taux de transformation, conformité réglementaire
Exemples de contenus de formation
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Edflex, un partenaire pour transformer les enjeux de formation dans le secteur bancaire
Grâce à un catalogue de plus de 100 000 ressources, sélectionnées parmi plus de 35 éditeurs de contenus experts tels que Abilways ou Demos, Edflex accompagne les entreprises du secteur bancaire et assurantiel dans la montée en compétences de leurs équipes.
Les responsables L&D peuvent construire des parcours ciblés, intégrant des contenus réglementaires dans des modules pratiques et des formats variés (vidéos, podcasts, fiches synthétiques…). Une manière concrète de faire de la formation un levier d’adaptation continue, en lien direct avec les évolutions terrain.
Pour aller plus loin, découvrez comment fonctionne la formation en entreprise.
Le chiffre à retenir :
+27 % : c’est l’augmentation des budgets formation dans le secteur de la banque et de l’assurance entre 2021 et 2024. - Source : Xerfi Precepta, 2024
"L’accompagnement d’Edflex est un très gros plus. C’était même un incontournable, car cela nous permet d’avoir un soutien constant dans la curation et la mise à jour des contenus, ce qui fait gagner du temps à notre équipe L&D."
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